+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Если я купил квартиру и в том же году продал за ту же сумму какие налоги

Если я купил квартиру и в том же году продал за ту же сумму какие налоги

Несколько слов про trade-in квартиры Часто бывает так, что человек или семья новую квартиру покупает, а старую продает в том числе, чтобы покрыть стоимость новой. Все шире рекламируется квартирная система trade-in, когда старая квартира отдается продавцу-застройщику в счет части стоимости новой. А что с подоходным налогом при такой продаже квартиры в году? Работают ли в данной ситуации вычеты? И как их можно применять?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Налоги при продаже недвижимости: когда, какие, сколько

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Одну квартиру продали, другую купили ─ какой будет налог?

Несколько слов про trade-in квартиры Часто бывает так, что человек или семья новую квартиру покупает, а старую продает в том числе, чтобы покрыть стоимость новой.

Все шире рекламируется квартирная система trade-in, когда старая квартира отдается продавцу-застройщику в счет части стоимости новой. А что с подоходным налогом при такой продаже квартиры в году? Работают ли в данной ситуации вычеты? И как их можно применять? Что с заполнением декларации 3-НДФЛ при покупке квартиры и при продаже квартиры в одном и том же году? Я потратил больше, чем получил. Дело в том, что действующее налоговое законодательство разделяет операции по продаже жилой недвижимости и по ее покупке.

И по каждой сделке предусмотрен свой порядок расчета налога и применения налогового вычета. То есть при покупке и при продаже квартиры с года подоходный налог правильно его теперь называть НДФЛ будет посчитан по-разному. Тогда, действительно, имея документы по расходам на покупку, под налогообложение можно ставить разницу между продажной и покупной ценой. Как считается налог с продажи в году? Тут, в первую очередь, важен срок владения квартирой.

Если он достаточный, чтобы получить освобождение от расчета налога вообще, то вопрос с декларированием и уплатой НДФЛ по продаже снимается. Включить в вычет можно только расходы по тому же имуществу, которое продается. Надо не только иметь на руках документы по сделке покупке , но суметь доказать, что вы действительно произвели оплату. Полученный от продажи недвижимости доход можно уменьшить на 1 рублей не больше.

Действие тоже предусмотрено ст. Какой вычет при покупке квартиры? Для начала необходимо понять, имеете ли вы право на такой вычет. Нужно рассматривать по отдельности каждый вид дохода и полагающиеся вычеты. Нужно рассматривать суммарно общий годовой доход и налог, получившийся к уплате. Если в году были какие-то еще доходы, с другими налоговыми ставками, то по ним понадобится отдельный расчет и отдельное включение в декларацию.

Пример Гражданин в году получил по наследству однокомнатную квартиру. В году он ее продал за 2 руб. По рекламной акции застройщика он выиграл при покупке встроенную кухню за руб.

Имущественным налоговым вычетом до этого не пользовался. Его можно учитывать при расчете размера заявляемого имущественного вычета размер не может превышать полученных за год доходов. Таким образом, в нашем примере получается взаимозачет налогов и вычетов при продаже одной квартиры и покупке другой. И с учетом того, что часть НДФЛ уже уплатили налоговые агенты, появился налог к возмещению. Теперь вспомним про приз от застройщика. Поэтому ни в каких расчетах с вычетами не участвуют и должны считаться и уплачиваться отдельно.

Несколько слов про trade-in квартиры Схема, при которой старую квартиру используют при расчетах за новую является новацией для российского рынка недвижимости.

Строительные компании, рекламирующие trade-in, зачастую имеют ввиду немного другое. Они либо заключают договор с риэлторскими конторами, либо заводят у себя риэлторский отдел, который и будет продавать вашу квартиру обычным порядком, третьим лицам. С одной стороны вам будет проще, т. У вас будут типовые документы и на продажу старой квартиры и на покупку новой. Но иногда встречаются сделки, действительно соответствующие принципу trade-in: когда вашу старую квартиру забирает сам застройщик в счет погашения стоимости новой.

И здесь новоселу следует быть очень внимательным при оформлении документов. Нужно, чтобы в них ясно была обозначена цена, по которой вы отдаете квартиру цена продажи , и имелись подтверждения того, что вы эту цену оплатили. Плюс стоимость придется где-то взять и подтвердить расчет для налоговиков. Например, к акту приема-передачи оформляется вексель с суммой, за которую передается старая квартира. Продавец предъявляет этот вексель в бухгалтерию застройщика для погашения.

Застройщик оформляет внесение средств в счет оплаты новой квартиры и выдает покупателю чек реже ордер на указанную в векселе сумму. При покупке новой квартиры не на одного человека, а, к примеру, на семью, при покупке в ипотеку, есть дополнительные тонкости получения имущественного налогового вычета.

Их тоже надо учитывать.

Нужно ли платить налог, если продал квартиру дешевле, чем купил: актуальные сведения

Купил квартиру 2 месяца назад и продаю за ту же сумму. Должен ли я платить налог? В договоре купли-продажи будет прописана эта же сумма. Согласно такому порядку, доходом от продажи квартиры приобретенной после 1 января года , который должен быть задекларирован и с которого нужно заплатить налог, считают: договорную стоимость квартиры, если она выше ее кадастровой стоимости, умноженной на 0,7 понижающий коэффициент ; кадастровую стоимость квартиры, умноженную на 0,7, если она выше договорной.

Но по специальным правилам и с некоторыми ограничениями. Доходы, облагаемые налогом в том числе и от продажи квартиры , ни на какие расходы не уменьшаются в принципе.

Можно ли не платить налог при продаже квартиры если одновременно купить другую Можно ли не платить налог при продаже квартиры если одновременно купить другую Необходимо ли платить налог с продажи квартиры если сразу купить другую? Кто и каких случаях освобождается от уплаты? К сожалению, полностью избежать налога нельзя, но можно воспользоваться имущественным вычетом. Ознакомьтесь с этой статьей, в ней вы найдете ответы на практически все свои вопросы, а если вопросы останутся, то вы можете задать их нашему юристу.

Можно ли не платить налог при продаже квартиры если одновременно купить другую

Оформление недвижимости О том, что каждый налогоплательщик имеет право на налоговый вычет при приобретении или продаже квартиры, знают даже те, кто никогда в своей жизни сделок с недвижимостью не совершал. При этом и продавцы, и покупатели жилья почти одинаково часто допускают ошибки при определении размера этой компенсации. Самые распространенные ошибки продавцов Самое распространенное заблуждение продавцов в отношении налогового вычета состоит в том, что они уверены: если в течение одного года они продали одну квартиру и купили другую взамен по большей цене то есть весь доход был вложен в покупку новой квартиры, и расходы в результате оказались больше полученного дохода от продажи , налог платить не придется.

На самом деле для налоговых органов продажа квартиры и покупка новой — это два совершенно разных действия. Уменьшить размер налогооблагаемой базы в данном случае можно, только отняв от стоимости, по которой квартира была продана, расходы, ранее связанные с ее же приобретением, но никак не расходы на покупку новой квартиры. Например, в течение одного календарного года одного налогового периода была продана квартира за 2,5 миллиона рублей, купленная два года назад за 1,5 миллиона рублей, а взамен нее был приобретен новый объект за 3 миллиона рублей.

Размер налога, который предстоит уплатить владельцу этой квартиры с продажи в данном случае срок владения квартирой, купленной до 1 января года, составляет менее трех лет, поэтому при ее продаже владельцу придется заплатить налог , будет рассчитываться следующим образом: 2,5 миллиона рублей доход, полученный при продаже минус 1,5 миллиона расходы на покупку этой квартиры , получается 1 миллион рублей — сумма, с которой продавцу предстоит платить налоги.

Если продавец ранее никогда не пользовался налоговым вычетом при покупке квартиры 2 миллиона рублей , он может уменьшить размер налога еще на 2 миллиона рублей. В таком случае при продаже квартиры из нашего примера налог платить ему не придется. На практике же продавцы, чтобы уменьшить размер налога, могут выбирать тот из этих вычетов, который будет больше в их конкретной ситуации.

Однако для квартир, полученных по договору дарения, максимальный вычет, на который может быть уменьшена налогооблагаемая база, составляет 1 миллион рублей поскольку у продавца не было расходов, связанных с приобретением этого объекта. И даже если в договоре дарения вы указывали 3 или 5 миллионов рублей, эта сумма не будет учитываться как расходы. Ведь в этом случае ранее понесенные расходы равны доходам, полученным при реализации квартиры.

На деле после вступления в силу с 1 января года изменений в законодательстве, связанных с налогообложением сделок с недвижимостью, в таком случае может возникнуть налог. Например, налогоплательщик купил квартиру после 1 января года за 1,2 миллиона рублей и в этом же году продает ее за эти же 1,2 миллиона рублей.

Размер подтвержденного дохода при ее продаже также составляет 1,2 миллиона рублей. Однако кадастровая стоимость этого объекта — 2 миллиона рублей. Умножив это значение на 0,13, получим 26 тысяч рублей — размер налога, который предстоит заплатить продавцу этой квартиры.

Распространенные заблуждения покупателей 1 На практике достаточно распространены сделки между близкими родственниками, которые совершаются специально для получения имущественного налогового вычета при покупке тысяч рублей при стоимости объекта 2 и более миллионов рублей. Между тем налоговый орган в таком случае откажет в выплате вычета. Согласно статье Налогового кодекса РФ, имущественные вычеты не предоставляются, если сделка совершается взаимозависимыми лицами.

Взаимозависимыми признаются супруги, родители, дети в том числе усыновленные , полнородные и неполнородные братья и сестры. Другие родственники взаимозависимыми не считаются. При этом цена, указанная в договоре на продажу квартиры, будет сравниваться с кадастровой стоимостью. На самом деле это не так. Если ранее квартира была приобретена, при этом у покупателя сохранились документы, подтверждающие понесенные на ее покупку расходы, он вправе получить вычет в связи с ее приобретением.

На деле он имеет право на вычет пропорционально своей доле в собственности на этот объект. В дальнейшем они смогут добрать не полученную сейчас сумму вычета при покупке других объектов. Родители при этом могут получить налоговый вычет за ребенка, таким образом размер налогового вычета для них увеличится до 2 миллионов рублей на каждого родителя.

В том случае если он не получал вычет с суммы фактически уплаченных банку процентов по целевому кредиту, взятому на покупку жилья, он может заявить на получение этого вычета. Поэтому, если покупатель ранее получал вычет только по расходам на покупку квартиры, теперь по другому объекту он может заявить на получение вычета по фактически уплаченным процентам по кредиту.

Это только наиболее распространенные заблуждения продавцов и покупателей жилья, связанные с имущественным налоговым вычетом.

Купил квартиру 2 месяца назад и продаю за ту же сумму. Должен ли я платить налог?

Купил квартиру 2 месяца назад и продаю за ту же сумму. Должен ли я платить налог? В договоре купли-продажи будет прописана эта же сумма. Согласно такому порядку, доходом от продажи квартиры приобретенной после 1 января года , который должен быть задекларирован и с которого нужно заплатить налог, считают: договорную стоимость квартиры, если она выше ее кадастровой стоимости, умноженной на 0,7 понижающий коэффициент ; кадастровую стоимость квартиры, умноженную на 0,7, если она выше договорной.

Необходимо отметить, что в данном случае при продаже квартиры возможно применение налогового вычета. Так, в соответствии с пп. Какие налоги действуют при продаже квартиры с последующей покупкой?

Таким образом, в описанной Вами ситуации возможно два варианта. Договорная стоимость при продаже квартиры 1 рублей выше кадастровой стоимости этой квартиры, умноженной на 0,7 понижающий коэффициент. Таким образом, НДФЛ по такой сделке Вы уплачивать не должны, однако обращаем внимание, что декларация по форме 3-НДФЛ все равно должна быть сдана, так как квартира находилась у Вас в собственности менее трех лет.

Предположим, что кадастровая стоимость Вашей квартиры составляет 2 рублей, с учетом понижающего коэффициента 0,7 эта сумма составит 1 рублей. Указанная сумма больше той, которая указана в договоре, значит, именно ее необходимо учитывать при расчете налога. Не пропустите:.

Стерлитамак Однако, Вы имеете право воспользоваться налоговым вычетом: 1.

Но по специальным правилам и с некоторыми ограничениями. Доходы, облагаемые налогом в том числе и от продажи квартиры , ни на какие расходы не уменьшаются в принципе. Но они могут быть уменьшены на налоговые вычеты. Вычет - это определенная сумма, установленная законом, которая уменьшает ваши доходы при расчете налога. В результате сумма дохода становится меньше. Уменьшается и сам налог. Продав и купив квартиру вы получаете право на два вычета: как продавец недвижимости и как покупатель недвижимости.

Используем два вычета: для продавцов и для покупателей Если сделки по продаже и покупке квартиры были в одном и том же году!!! Небольшие исключения из этого правила. Два вычета можно получить и при условии: новая квартира куплена РАНЬШЕ чем продана старая или обе сделки прошли в одном и том же году ; вы имеете право на вычет как покупатель жилой недвижимости то есть раньше вы не пользовались этим вычетом или не полностью использовали его сумму и квартира была приобретена не у близкого родственника.

Например, вы купили квартиру в году или еще раньше , а продали в году. По купленной квартире вычет заявлен не был и раньше вы им никогда не пользовались. Тогда в году вы можете заявить два вычета одновременно: как продавец и как покупатель квартиры. Другой вариант. Вы получили квартиру по наследству в году, продали ее и на вырученные деньги купили новую квартиру также в году.

Вы также имеете право на 2 вычета: как продавец унаследованной квартиры и как покупатель новой квартиры. Первый вычет предоставляется продавцам недвижимости. Он установлен подпунктом 1 пункта 1 статьи Налогового кодекса. Его максимальная сумма - 1 руб. Для справки: вместо использования этого вычета вы вправе уменьшить доход от продажи квартиры на сумму расходов по ее покупке, которые подтверждены документально.

Это более выгодно, если расходы на покупку превышают 1 руб. Подробней об этом читайте в статье "Налог с продажи квартиры". С 1 января года изменились правила определения доходов от продажи недвижимости, которая была приобретена после 1 января года.

Подробности смотрите по ссылке. Второй вычет предоставляется покупателям недвижимости. Он установлен подпунктом 3 пункта 1 статьи Налогового кодекса. Его сумма равна стоимости приобретаемой квартиры. Максимальный размер второго вычета также ограничен. Независимо от покупной стоимости квартиры его размер не может быть больше 2 руб.

Подробнее о том, как получить вычет по квартире смотрите по ссылке. Ваш доход, облагаемый налогом при продаже и покупке квартиры, будет рассчитан по формуле: Доход от продажи квартиры - Первый вычет для продавцов недвижимости не больше 1 руб.

В результате доход будет равен нулю или составит отрицательную сумму. Тогда налог платить не нужно. Оба вычета могут быть меньше дохода от продажи квартиры. Пример Вы продаете старую квартиру и покупаете новую. Обе сделки проходят в одном и том же году.

Проданной квартирой вы владели меньше трех лет. Ситуация 1 Доход от продажи старой квартиры 6 руб. Покупная стоимость новой 3 руб. После использования первого вычета ваш доход, облагаемый налогом, составит: 6 руб. После использования второго вычета ваш доход, облагаемый налогом, составит: 5 руб. Сумма налога, которую нужно заплатить по итогам года, составит: 3 руб.

Как видно из примера расходы на покупку новой квартиры 3 можно учесть только в пределах максимальной суммы вычета для покупателей - 2 руб. Разница между этими суммами 1 "сгорает" и в расчетах никак не участвует. Поэтому учесть расходы на покупку в полной сумме никак не получится.

Ситуация 2 Доход от продажи старой квартиры 4 руб. Покупная стоимость новой 1 руб. После использования первого вычета ваш доход, облагаемый налогом, составит: 4 руб. После использования второго вычета ваш доход, облагаемый налогом, составит: 3 руб. Сумма налога, которую нужно заплатить по итогам года, составит: 1 руб. Здесь расходы на покупку новой квартиры будут учетны полностью.

Расходы на ее приобретение 1 не превышают максимальной суммы вычета для покупателей недвижимости 2 Ситуация 3 Доход от продажи старой квартиры 1 руб. После использования первого вычета ваш доход, облагаемый налогом, составит: 1 руб.

После использования второго вычета ваш доход, облагаемый налогом, составит: руб. В данной ситуации доходов, облагаемых налогом в связи с продажей квартиры, у вас не будет. Поэтому никаких налогов по данной сделке платить не нужно. Более того, возникнет часть не использованного вами второго вычета. Она составит: 1 руб. Из положенных вам 1 руб. Оставшаяся сумма вычета 1 руб. Данная сумма вычета будет уменьшать другие доходы, облагаемые налогом например, заработную плату или будет перенесена на последующие годы то есть она уменьшит ваши доходы, облагаемые налогом, в следующем и последующие годы до ее полного использования.

Ситуация 4 Доход от продажи старой квартиры 1 руб. Покупная стоимость новой 2 руб. Она составит: 2 руб. Из положенных вам 2 руб. Ситуация 5 Доход от продажи старой квартиры руб.

После использования первого вычета ваш доход, облагаемый налогом, составит: руб. В этой ситуации второй вычет не был использован вообще в нем нет необходимости. Поэтому он был недоиспользован в полной сумме 1 Он может уменьшать другие доходы облагаемые налогом например, заработную плату или переносится на следующий и все последующие годы до его полного использования. Тогда он заявляется по старой то есть проданной квартире. Факт ее продажи никакого значения не имеет. Главное - чтобы вы имели право на вычет как покупатель недвижимости.

То есть должны выполняться следующие условия: у вас были расходы на приобретение старой квартиры и она куплена не у ближайших родственников; раньше вычетом вы никогда не пользовались или не использовали его сумму полностью по квартирам приобретенным с года. Подробнее о том, как получить вычет при покупке квартиры читайте по ссылке. Но если вы хоть раз в жизни этим вычетом уже пользовались, то второй раз вам его не предоставят.

Ни по старой, ни по новой квартире. Пример Вы продаете старую квартиру. Она была приобретена год назад. Расходы на ее покупку составили 1 руб. Доход от продажи квартиры составляет 2 руб. Вычетом как покупатель недвижимости вы никогда не пользовались. Доход от продажи квартиры вы вправе уменьшить: - на имущественный вычет для продавцов квартир 1 руб. Для вас выгоден второй вариант - расходы; - на имущественный вычет для покупателей квартир. В вашем случае он будет равен расходам на покупку квартиры - 1 руб.

После уменьшения дохода от продажи на расходы по покупке вместо первого вычета сумма дохода, облагаемая налогом, составит: 2 руб. Более того, возникнет часть не использованного второго вычета. Право на вычет для продавцов недвижимости 1 никак подтверждать не нужно. Он предоставляется автоматически.

Право на вычет для покупателей недвижимости нужно обосновать. Для этого к декларации прилагают копии документов, которые подтверждают факт покупки и оплаты квартиры договор купли-продажи, выписка из госреестра прав на недвижимость, расписка продавца в получении от вас денег и т. Возможны ли споры с налоговиками или о чем тут спорить? Проще говоря с вас просят заплатить налог со стоимости проданной квартиры, а в последствии предлагают заявить о его возврате.

Аргументы приводятся самые нелепые. Это полный бред, который абсолютно не законен. Доход человека, облагаемый налогом, определяется в виде разницы между суммой всех полученных доходов и суммой ВСЕХ положенных вычетов. Об этом черным по белому написано в пункте 3 статьи Налогового кодекса. Продав и купив квартиру в одном и том же году вы получаете право на ДВА вычета.

Какие есть официальные способы не платить налог с продажи квартиры?

В прошествии пятилетнего срока обязательство по налогообложению с продажи недвижимости аннулируются, и квартира участвует в сделке без удержаний налоговых сумм государству. Цена, установленная при продаже и покупке, в этих случаях значения не имеет. Бывает так, что ничего платить не надо и после 3 лет нахождения жилья в собственности. Это случаи, когда: Квартира куплена до 1.

Оформление недвижимости О том, что каждый налогоплательщик имеет право на налоговый вычет при приобретении или продаже квартиры, знают даже те, кто никогда в своей жизни сделок с недвижимостью не совершал. При этом и продавцы, и покупатели жилья почти одинаково часто допускают ошибки при определении размера этой компенсации. Самые распространенные ошибки продавцов Самое распространенное заблуждение продавцов в отношении налогового вычета состоит в том, что они уверены: если в течение одного года они продали одну квартиру и купили другую взамен по большей цене то есть весь доход был вложен в покупку новой квартиры, и расходы в результате оказались больше полученного дохода от продажи , налог платить не придется. На самом деле для налоговых органов продажа квартиры и покупка новой — это два совершенно разных действия. Уменьшить размер налогооблагаемой базы в данном случае можно, только отняв от стоимости, по которой квартира была продана, расходы, ранее связанные с ее же приобретением, но никак не расходы на покупку новой квартиры.

Налог при продаже квартиры за ту же сумму, что и купили

Продал квартиру и купил другую. О налоге при продаже квартиры с одновременной покупкой другой недвижимости, по сути — обмен одной квартиры на другую. Казалось бы, никакого дохода не получается конечно, если это обмен без доплаты. Но это нам, казалось бы, а у налоговой к этому иное отношение. Говорим о недвижимости, которая в собственности меньше срока, необходимого для освобождения от уплаты налога. Что такое доход? В нашем случае это разница между суммой, уплаченной за квартиру при покупке и суммой, полученной при продаже. Например, квартира была куплена за 5 миллионов, а продана за 8 миллионов, получается 3 миллиона — доход.

Нужно ли платить налог, если продал квартиру дешевле, чем купил: актуальные сведения. При продаже недвижимости, в определённых случаях, установленных законодательством, нужно платить налог с дохода физических лиц (НДФЛ).  То же касается налогового вычета в 1 миллион. Эта налоговая льгота применяется, независимо от того, за какую сумму была приобретена жилплощадь. Например, если цена объекта 1 рублей, то налог будет уплачен только с суммы в и составит 13 рублей, а при установленной цене в 1 , налогообложению будет подлежать только 10 , что составит сумму удержания в 1 рублей.

.

.

.

.

.

.

.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. tierero

    А в каком банке взять кредит и не отдать?

  2. Зоя

    Спасибо! Очень полезная информация.

© 2018-2020 kseniasemenova.ru